Обязательная идентификация клиента банка

0
13
Обязательная идентификация клиента банка
Обязательная идентификация клиента банка

Центробанк в лице Эльвиры Набибуллиной принял решение, что кредитные организации обязаны проверять паспортные данные своих клиентов при совершении ими операций. Новое положение изменяет постановление от 19 августа 2004 года, которое направлено на противодействие отмыванию доходов и легализации преступных денег. Выдача кредита, открытие вклада или валютно-обменная операция теперь будет происходить после сверки паспортных данных на официальном сайте ФМС.

«Документы, идентифицирующие клиента банка обязательно должны быть действительными на дату обращения. Проверку необходимо осуществлять на информационном сервере ФМС, в специальном окне вводится серия и номер паспорта. Если же клиент не является гражданином России, то к иностранному паспорту должен предоставляться заверенный нотариусом русский перевод», — говорится в новом постановлении.

При отказе банка выполнять данные требования на него будут наложены штрафные санкции вплоть до отзыва лицензии. Так рядовые сотрудники могут быть оштрафованы на сумму до 30 тысяч рублей, а банк от 50 до 100 тысяч. При систематическом нарушении новых правил санкции будут суммироваться за каждый отдельный случай, и, как следствие, приостановка всех операций банка и возможный отзыв лицензии.

Обязательная проверка паспорта клиента на информационном портале ФМС является лишь первым этапом на пути формирования отдельного канала для обмена данными между всеми банками и миграционной службой. Подобный канал уже существует, он задействован для обмена информацией между кредитными организациями и Росфинмониторингом. Для ФМС проект будет аналогичным, учитывая положительный опыт. Также будут детально проработаны вопросы безопасности при обмене конфиденциальными данными между банком и ФМС. И завершающим этапом станет предоставление свободного доступа банкам к данным миграционной службы (фото и паспортные данные клиента). Выделение специального канала для обмена данными мера необходимая, так как существующая система не всегда справляется с большим наплывом запросов.

В банках утверждают, что паспортные данные клиента всегда проверялись, но данная мера не была подкреплена законодательством. А в прошлом году были приняты поправки, согласно которым проверка документов должна осуществляться до начала обслуживания клиента. Подобные меры должны искоренить саму возможность взятия кредита на чужой паспорт или паспорт умершего человека

Комментарии:

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here